Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind kein Beiwerk unseres Casinos, sondern Grundlage unserer Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team von Biggg Casino, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den Umsetzungen der EU-Geldwäscherichtlinien. Als Zahlstelle im Sinne dieser Vorschriften treffen wir personelle, technische und organisatorische Vorkehrungen, damit our Plattform nicht für das Einschleisen krimineller Gelder missbraucht wird.

Ein benannter Compliance-Beauftragter (MLRO) leitet bei uns das Geldwäschepräventionsprogramm. Er schult das Team regelmäßig, meldet verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta und passt interne Prozesse an, wenn sich gesetzliche Vorgaben ändern. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns die Regel: Kein Spielkonto ohne geprüfte Identität, keine Auszahlung ohne bestätigte Zahlungsquelle.

• Lizenz: Malta Gaming Authority, MGA/B2C/394/2017
• Zuständige Meldestelle: Financial Intelligence Analysis Unit Malta (FIAU)
• Ansprechpartner intern: unser Compliance-Beauftragter (MLRO) über [email protected]
• Anwendbares Recht: maltesisches AML-Gesetz und EU-Geldwäscherichtlinien

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und Abgleich mit Sanktionslisten anhand Ihrer Angaben; ein Spieler aus Österreich muss mindestens 18 Jahre alt sein. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend die vollständige Verifizierung, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten früher zur Dokumentenvorlage auffordern.

Für die Vollverifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: Identität, Wohnsitz und Zahlungsmitteleigentum. Akzeptierte Ausweisdokumente sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern lesbar, gültig und mit allen vier Ecken sichtbar.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Einzelauszahlung nur auf ein Zahlungsmittel, das auf Ihren eigenen Namen läuft

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Spielerkonto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch; wir prüfen sie in der Reihenfolge des Eingangs. Standardfälle schließen wir innerhalb von 24 Stunden ab, bei komplexen Konstellationen wie Quellenmittelnnachweisen innerhalb von 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt in einem vom Spielbetrieb getrennten System mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, außer an die MGA, die FIAU oder an Strafverfolgungsbehörden, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig eintragen
• Schritt 2: Auszahlung anfordern, woraufhin die Verifizierungspflicht ausgelöst wird
• Schritt 3: Dokumente unter Verifizierung hochladen
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden (Standardfall)
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail und Freigabe der Auszahlung

Nachweis der Herkunft von Geldmitteln

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern verlangen wir einen Quellen-nachweis, also Belege dafür, dass Ihre Spielgelder aus legaler Herkunft stammen. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten, einzelne Einzahlungen ab 2.000 EUR ohne plausibles Spielverhalten oder mehrfache Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spiel.

Als anerkannte Belege akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, einen Renten- oder Pensionsbescheid, Erbnachweise oder Verkaufsbelege etwa für Immobilien oder Fahrzeuge. Für Krypto-Einzahlungen verlangen wir zusätzlich Herkunftsinformationen zur Wallet. Prüfen Sie diese Anforderungen nicht als Misstrauen, sondern als gesetzliche Pflicht, die für alle MGA-lizenzierten Betreiber gilt.

• Lohnzettel der letzten drei Monate
• Steuerbescheid des Vorjahres
• Pensions- oder Rentenbescheid
• Kontoauszüge, aus denen die Einzahlungen hervorgehen
• Nachweis bei Verkauf, Erbschaft oder Schenkung

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielverhalten automatisch gegen Risikomuster ab und markiert Abweichungen für die manuelle Prüfung. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben; bei mehreren Methoden priorisieren wir das Verhältnis Ihrer Einzahlungen. Auszahlungen in Kryptowährungen und über E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Folgende Limits gelten täglich und monatlich; Gebühren erheben wir für keine Auszahlung:

Konsequenzen fehlender Dokumente

Stellen Sie Dokumente nicht bereit oder widerlegen sie Ihre Kontodaten, schränken wir das Konto zeitlich begrenzt ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, weil die Lizenz keine Zahlung an Unverifizierte zulässt. Spielguthaben bleibt dabei unangetastet; es wird erst ausgezahlt, wenn die Verifizierung abgeschlossen ist. Bleiben die Unterlagen über 30 Tage nach Aufforderung aus, sperren wir das Konto vollständig und erstatten das Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Herkunft.

Fälschliche Angaben, Dokumente Dritter oder das Vorspiegeln einer fremden Identität werten wir als schweren Verstoß. In solchen Fällen schließen wir das Konto dauerhaft, behalten die Auszahlung des Guthabens bis zur Klärung ein und erstatten bei Verdacht auf Straftat Meldung an die FIAU. Gleiches gilt, wenn Sie unser Angebot aus einem eingeschränkten Land wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Spanien, den Niederlanden, Belgien oder Italien nutzen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vollsperre bei Unterlassen nach 30 Tagen
• Dauerhafte Kontoschließung bei gefälschten Dokumenten
• Meldung an die FIAU bei Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der FIAU fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab Abschluss der letzten Transaktion auf. In dieser Frist müssen wir die Daten auf behördliche Anfrage hin vollständig reproduzieren können, auch wenn Ihr Konto längin geschlossen ist. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren entgegensteht.

Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected]. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung, auch bei Fragen zu einzelnen Verifizierungsschritten oder zur Fristberechnung.

Häufige Fragen

Warum werde ich schon bei der Registrierung nach Daten gefragt, aber erst bei der Auszahlung nach Dokumenten?

Bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer persönlichen Daten für den Listenabgleich. Die Vorlage von Dokumenten verlangen wir gesetzlich zwingend vor der ersten Auszahlung, damit eine Zahlung nur an die verifizierte Person erfolgt.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung bei Biggg Casino?

Standardfälle schließen wir innerhalb von 24 Stunden ab, Quellenmittelnnachweise und komplexe Fälle innerhalb von 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Spielerkonto.

Darf ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem die Einzahlung erfolgt ist. Bei mehreren Methoden richten wir uns nach dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen; das Zahlungsmittel muss auf Ihren Namen laufen.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Ihr Guthaben bleibt unangetastet. Auszahlungen sperren wir jedoch bis zur Verifizierung; nach 30 Tagen ohne Unterlagen sperren wir das Konto und erstatten das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur unser Compliance-Team hat Zugriff auf die verschlüsselt gespeicherten Unterlagen. Weitergegeben werden sie ausschließlich an die MGA, die FIAU oder Strafverfolgungsbehörden, soweit eine gesetzliche Pflicht besteht.